12:07 20 Июня 2018
Прямой эфир
  • USD1.1534
  • RUB73.8050
Работники банка ABLV собрались вместе для прощальной фотографии

Bloomberg: латвийский "деньгопровод" закрывается

© Sputnik / Sergey Melkonov
Новости экономики Латвии
Получить короткую ссылку
Дело главы Банка Латвии Илмарса Римшевичса (57)
9811

Илмарс Римшевичс помог создать латвийскую банковскую систему и теперь должен уйти в прошлое вместе с ней

РИГА, 9 мар — Sputnik. Главе Банка Латвии Илмарсу Римшевичсу запрещено выполнять свои обязанности. Несмотря на решимость Римшевичса оспорить многочисленные обвинения во взятках, его карьера, вершиной которого стало место в правлении Европейского центрального банка (ЕЦБ), очевидно, закончена. Однако это только синдром разрушения системы, известной как "латвийский корреспондентский банкинг", которая позволила десяткам миллиардов долларов покинуть постсоветское пространство и попасть в офшоры, пишет Bloomberg.

С момента обретения независимости крохотная Латвия начала прагматично наживаться на свой близости — больше культурной, чем географической, — к огромным коррумпированным странам, таким как Россия, Украина и Казахстан. В 1990-х она стала известна как постсоветская Швейцария благодаря своему чрезвычайно гибкому и закрытому банковскому сектору.

Однако это скорее была полная противоположность Швейцарии. Латвийские банки, работавшие с нерезидентами, всегда держались особняком от тех, кто работал с местными клиентами, и не стремились привлекать депозиты. Благодаря развитой сети корреспондентских отношений с западными банками они сложили трубой, по которой пост-советские деньги перекачивались в безопасное место, такой же широкой, как та, по которой российский газ перекачивался в Европу.

В 2013 году, когда Международный валютный фонд исследовал эту систему, он обнаружил, что четверть всех счетов нерезидентов были открыты в иностранных банках как корреспондентские счета. Так что Швейцария была не столько моделью, сколько целью.

"Латвийские банки предоставляют финансовые логистические услуги клиентам-нерезидентам, то есть оперируют краткосрочными денежными потоками, — объяснил в 2012 году Кристапс Закулис, тогдашний глава Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК). — Это можно рассматривать как экспорт финансовых услуг, что улучшает также платежный баланс Латвии".

Российский, украинским и другим пост-советским бизнесменам нужно было вывести деньги из своих стран и укрыться от налогов. Один способ добиться этого — использовать фиктивного иностранного покупателя со счетом в иностранном банке, для первой продажи через границу. Латвийские банки помогали создавать таких "торговых партнеров", которых контролировали сами клиенты.

Организации, связанные с сотрудниками и владельцами банков, создавали компании-пустышки в разных странах. Самая большая сеть таких компаний, которую когда-либо находили журналисты, была, по слухам, создана командой банка Parex. Эти фирмы были замешаны в самых разных "шалостях" — от мутных сделок Пола Манафорта, бывшего руководителя избирательной кампании президента США Дональда Трампа, до растраты 5 миллиардов долларов из казахстанского банка БТА.

Для Латвии это был отличный бизнес. По данным КРФК, банковский сектор, обслуживавший нерезидентов, обеспечивал от 0,8% до 1,5% ВВП страны. Можно только гадать, почему соседние страны, Эстония и Литва, не завели у себя подобную систему.

Скорее всего, причина в том, что из всех трех стран Балтии в Латвии самый большой процент русскоязычных. Они важны в политике ("русские" партии выигрывают одни выборы за другими, но неизменно остаются вне правящей коалиции) и в бизнесе, так что Латвия меньше всех опасалась вести дела с постсоветскими бизнесменами на русском языке и по неформальным русским правилам. Из всех стран Балтии только у Латвии есть программа "золотой визы" — вид на жительство в обмен на инвестиции, — направленная на граждан России.

Правительство США было обеспокоено латвийскими проделками как минимум с 2006 года, когда сеть по предотвращению финансовых преступлений, находящаяся в подчинении Минфина США (FinCEN), выпустила доклад об использовании в США компаний-пустышек, которые получили подозрительных переводов на 18 миллиардов долларов, в основном из России и Латвии.

В последние годы, особенно с тех пор как Латвия с 2016 году вступила в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), это беспокойство переросло в непрестанное давление на страну: борьба с отмыванием денег и уклонением от налогов является одной из главных целей ОЭСР.

Так что в 2016 году латвийские банки потеряли значительную долю привлекательности для нерезидентов. Банки перестали работать с офшорными компаниями. Проверка на соответствие стандартам стала слишком утомительной для постсоветских бизнесменов, и открыть счет стало не проще, чем в большинстве европейских стран. Кипр и Мальта стали выглядеть куда привлекательней.

Deutsche Bank, который предоставлял незаменимые услуги по отмыванию долларов счетов нерезидентов в латвийских банках, около года назад начал покидать этот рынок. В 2016 году доля иностранных депозитов в латвийских банках — один из немногих доступных индикаторов параллельной банковской активности — снизилась с 57,3% до 42,6% и до сих пор остается на этом уровне.

Этот постепенный процесс, однако, показался слишком медленным Минфину США. В прошлом месяце он обвинил банк ABLV, третий по величине в стране, в отмывании денег. В пример были приведены счета беглого украинского олигарха Сергея Курченко, кража миллиарда долларов из молдавских банков в 2014 году и даже возможное финансирование ядерной программы КНДР. ABLV, отлученный от финансовой системы США, не смог работать и был ликвидирован.

И тем не менее США не удовлетворены. Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола рассказала в четверг, что чиновник США предупредил ее о возможных санкциях в отношении других банков в стране.

Давление на Римшевичса с целью вынудить его уйти в отставку может быть связано с выдвинутыми против него обвинениями в коррупции. Однако основная проблема состоит в том, что глава Центробанка, который помог создать эту блестящую, выгодную, но рискованную систему, теперь стал ее символом. Ее больше не готовы терпеть ни США, ни европейские институты, которых сконфузили такие откровения о стране — члене ЕС. Они хотят, чтобы Латвия перевернула страницу, отказалась от своей специализации постсоветского деньгопровода и устроила большую чистку, на которую способна только новая команда Центробанка.

Тема:
Дело главы Банка Латвии Илмарса Римшевичса (57)

По теме

Bloomberg: почему банк ABLV не похож на банк Parex
Bloomberg: у главы ЕЦБ потребуют ответа по ситуации в Латвии
Bloomberg: латвийский тест для Европейского центробанка
Bloomberg: банковский кризис Латвии в вопросах и ответах
Теги:
ABLV Bank, Банк Латвии, Илмарс Римшевичс, США, Латвия, Банки
Правила пользованияКомментарии

Главные темы

Орбита Sputnik

  • Тюремная камера

    Министр юстиции Литвы уволил временного главу Кибартайской колонии, где заключенные пили алкоголь и вели трансляцию происходящего в соцсетях.

  • Игорь Додон

    Правительство Молдовы ждет от ООН согласия на обсуждение и принятие резолюции о выводе миротворцев из Приднестровья – что об этом сказал президент Игорь Додон?

  • Во время конференции FUEN

    На ежегодном конгрессе Федерального союза европейских национальностей НКО "Русская школа Эстонии" представит для рассмотрения свой проект резолюции.

  • Часы Электроника - первые советские электронные наручные часы.

    Электронные часы "Электроника", которые выпускались в советские времена на предприятии "Интеграл", снова можно найти в продаже в Беларуси.

  • Полиция на акции протеста у парламента

    Полицейским с 1 июля повысят заработную плату на 250 лари (около 101,7 доллара) и станут давать квартиры.

  • Ученик 1-го  класса в средней школе №3 в Сухуме

    Министр образования и науки Абхазии подписал приказ ввести школьную форму и единые требования к внешнему виду учащихся 1 — 11 классов.

  • Военный парад в Баку, фото из архива

    Движение автомобилей в Баку ограничат в связи с подготовкой к военному параду в честь 100-летия создания Вооруженных Сил Азербайджанской Республики.

  • Акция протеста представителей компаний, осуществляющих пассажирские перевозки из Армении в Россию (4 июня 2018). Еревaн

    Армения может лишиться российских и иранских туристов. Армянские туроператоры бьют тревогу и просят вмешаться премьера страны.

  • Книги на латинице

    Академик заявил, что перевод казахского языка на латиницу скажется на уровне образования в стране и отобьет желание читать книги.

  • Сотрудники МВД КР. Архивное фото

    Источники в правоохранительных органах рассказали корреспонденту Sputnik Кыргызстан подробности побега подследственного из ОВД.

  • Деньги

    В первом квартале текущего года граждане Таджикистана выслали из России на родину 487 миллионов долларов, что на 15% больше, нежели в прошлом году.

  • Сеть ресторанов KFC

    В ташкентских отделениях ресторана KFC будут использовать только халяльные продукты и запретят продажу алкоголя.

  • Граница

    В парламенте Южной Осетии обсудили случаи, когда в ходе определения границы земельные участки и дома жителей оказались на территории Грузии.

  • Тюремная камера

    Министр юстиции Литвы уволил временного главу Кибартайской колонии, где заключенные пили алкоголь и вели трансляцию происходящего в соцсетях.

  • Игорь Додон

    Правительство Молдовы ждет от ООН согласия на обсуждение и принятие резолюции о выводе миротворцев из Приднестровья – что об этом сказал президент Игорь Додон?