18:58 20 Мая 2018
Рига+ 18°C
Прямой эфир
Купюра 500 евро

Латвийский банк за 20 тысяч евро готов подумать, открывать ли клиенту счет

CC BY 2.0 / flickr / Maik Meid / Träume
Новости экономики Латвии
Получить короткую ссылку
ABLV Bank: прачечная или жертва инквизиции (85)
1633

После скандала с ABLV некоторые банки в Латвии начали предпринимать заградительные меры для клиентов-нерезидентов, один из них, например, рассматривает документы для открытия счета за 20 тысяч евро

РИГА, 16 мар — Sputnik. Латвия после скандала с ABLV Bank готовит законопроекты, которые направлены на сокращение доли нерезидентов в банках страны. Российские бизнесмены, которые хотят снять возможные риски запрета операций в долларах и евро со своими западными партнерами, получают второе гражданство, пишет Forbes.

Банки лихорадит

Начало проблемам банковской системы Латвии в этом году положил февральский доклад структуры Минфина США FinCEN об отмывании денег в ABLV Bank и коррупционной деятельности в банковской системе Латвии. ABLV Bank все обвинения отрицал, но принял решение самоликвидироваться.

"Cамый популярный и динамично развивающийся банк страны принудительно ликвидируется без судебных решений. Причем жестче, чем в ходе прошлой кампании по борьбе с "отмыванием" в 2016 году, когда были закрыты Latvijas Krājbanka и Trasta komercbanka. После нее работа всех банков с клиентами — нерезидентами Латвии была резко затруднена", — отмечает управляющий директор Arbat Capital Алексей Голубович.

По словам руководителя отдела международного налогового планирования "Инфинити Групп" Марии Джус, латвийские банки отказались от работы с классическими офшорными компаниями и открывали счета только компаниям из юрисдикций, где есть законодательные требования по отчетности, и требовали подтверждения реальности офшорного бизнеса (наличие офиса, сотрудников).

Вслед за падением ABLV растет беспокойство в отношении Rietumu, который также делал ставку на привлечение клиентской базы из СНГ, и прежде всего из России. Этот банк отказался от расчетных операций в долларах для нерезидентов и перешел на евро, говорится в статье.

Лихорадит не только крупнейшие латвийские банки, мечтавшие походить на швейцарские, но и Центробанк. В конце февраля последовало задержание главы Банка Латвии Илмарса Римшевичса, которого подозревают в вымогательстве взятки, сам он это опровергает. Глава Банка Латвии уже заявил, что подавать в отставку не намерен, однако на время расследования он официально отстранен от исполнения обязанностей. Взятку Римшевичс, согласно сообщениям СМИ, мог вымогать у российского банкира Григория Гусельникова. В интервью агентству Associated Press Гусельников рассказал, что с 2015 года Римшевичс регулярно через посредников требовал у него взятки и угрожал "вытеснить с рынка" его банк Norvik.

Последствия

Последствия банковских скандалов в Латвии будут очень серьезными, готовится законопроект о запрете работы с компаниями, не способными подтвердить наличие сотрудников и реального бизнеса в другой стране. Также планируется ввести ограничения на вклады нерезидентов в латвийских банках, заявила Мария Джус. Эта мера напрямую коснется бизнеса еще ряда банков в Латвии, среди которых Джус назвала Expobank, Rigensis bank, Meridian Trade Bank, Signet Bank (ранее M2M Latvia), BlueOrange Bank, Baltic International Bank, Regional investment bank, LPB и PrivatBank Latvia.

По словам сотрудника одного из латвийских банков, пока платежи с долларами для нерезидентов эти банки не отключали. Однако некоторые банки начали предпринимать заградительные меры для клиентов-нерезидентов — Rigensis Bank рассматривает документы для открытия счета за 20 тысяч евро, пишет журнал.

Окончательно сокрушить латвийские банки может решение о введении санкций со стороны американских властей на обслуживание операций в долларах США. Основатель Whitestone capital Александр Просвиряков считает, что обслуживание сомнительных операций, недостаточный размер собственного капитала, большая зависимость от пассивов нерезидентов, разоблачение схем коррупционного покровительства со стороны регулятора — все это не дает возможности гарантировать жизнеспособность латвийским банкам.

"Появляются сообщения о том, что крупные международные банки начинают отказывать латвийским банкам в проведении долларовых платежей. В ближайшее время мы увидим отток средств клиентов — нерезидентов из латвийских банков, что может стать триггером к коллапсу наиболее слабых игроков", — говорит Просвиряков.

Второе гражданство

Последние скандалы могут окончательно положить конец массовым банковским операциям россиян в Латвии, хотя глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерс Путниньш говорит, что плана закрытия тех или иных банков нет.

"Самоочистку латвийского финансового сектора нужно продолжать в таком же динамичном темпе. Тут нет других возможностей, если хотим создать хорошую репутацию для финансового сектора нашей страны и обеспечить отсутствие нарушений в сфере легализации средств, полученных преступным путем", — сказал Путниньш.

По его словам, допустимый объем бизнеса обслуживания нерезидентов в латвийских банках — около 5%.

К чему приведет дальнейшие закручивание гаек для россиян в Прибалтике? По словам партнера Paragon Advice Group Александра Захарова, глобальная система офшорных счетов останется доступна только для лиц, которые успели сменить налоговое резидентство. "Этим объясняется сумасшедший спрос на второе гражданство. Растет количество российских бизнесменов со вторым гражданством, которые хотят снять возможные риски запрета операций с долларов и евро со своими западными партнерами. Это исключает риски геополитики", — объяснил Захаров.

Тема:
ABLV Bank: прачечная или жертва инквизиции (85)

По теме

Bloomberg: почему банк ABLV не похож на банк Parex
Citadele: нерезидентам будет сложнее получить деньги из ABLV
Кучинскис о деле ABLV: мы не хотим стать Швейцарией ЕС
Закроет ли Латвия еще 10 банков: кого может ждать участь ABLV
Теги:
нерезиденты, FinCEN, ABLV Bank, Rietumu, Банк Латвии, Григорий Гусельников, Илмарс Римшевичс, Латвия, Банки
Правила пользованияКомментарии

Главные темы

Орбита Sputnik

  • Георгиевские ленточки

    Депутаты литовского Сейма предложили ввести в республике штраф за демонстрацию георгиевской ленточки.

  • Первый электробус в Кишиневе

    Первый электробус, купленный администрацией Кишинева у белорусского предприятия "Белкоммунмаш", будет курсировать по столице.

  • Щит с серпом и молотом

    Любопытная ситуация из-за рекламного щита знаменитой эстонской "Коровки" с использованием символов Советского Союза произошла в Старом городе в Таллинне.

  • Юрий Альберс

    Министерство спорта и туризма Беларуси назначило Юрия Альберса главным тренером национальной команды по биатлону.

  • Празднование Дня национального костюма в Грузии

    Как в Грузии отмечают один из самых молодых и красивых праздников — День национального костюма – читайте в материале Sputnik.

  • Заседание городского Собрания Сухума

    Сухумские депутаты проголосовали против повышения тарифов на проезд в столичных маршрутках – этого требуют бастующие водители.

  • Лирика

    МВД Южной Осетии возбудило уголовное дело в отношении жителя Цхинвала, у которого обнаружили несколько капсул запрещенного медпрепарата.

  • Георгиевские ленточки

    Депутаты литовского Сейма предложили ввести в республике штраф за демонстрацию георгиевской ленточки.

  • Первый электробус в Кишиневе

    Первый электробус, купленный администрацией Кишинева у белорусского предприятия "Белкоммунмаш", будет курсировать по столице.